這宗廣東省單筆金額最大銀行卡詐騙案近日告破，10名疑犯全部歸案。
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這個團伙兵分兩路，一路帶著上網(wǎng)裝備及POS機，一路十余“車手”持180張銀行卡等在ATM前為“套現(xiàn)”他們精心準備了一個月，那晚凌晨3時許，一聲令下取現(xiàn)在全省數(shù)個城市同時進行——銀行卡明明躺在包里，手機短信卻提示賬戶刷卡消費了503.2萬元，身在香港的事主頓時嚇呆了。廣州警方啟動“警銀聯(lián)動快速查詢凍結(jié)機制”，與已被轉(zhuǎn)移到180多個賬戶的“取現(xiàn)”團伙爭時奪秒，最終保住了事主130多萬元被盜資金。近日，廣州警方破獲這單今年全省單筆金額最大的銀行卡詐騙案，10名涉案嫌疑人全部歸案。
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1半夜收到驚魂短信
事情發(fā)生在今年4月10日凌晨3點，身在香港的事主梁女士在睡夢中被手機短信提示音吵醒，睡眼朦朧的她睜開眼瞄了一下手機信息，嚇得“騰”地坐了起來——收到的三條信息顯示，其名下一張某國有商業(yè)銀行的借記卡，剛剛被人刷卡消費了三筆資金，共503.2萬元人民幣。
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梁女士第一反應(yīng)是“卡被偷了!”，她立即翻查自己的銀行卡，但發(fā)現(xiàn)銀行卡好好地躺在自己的包里。
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意識到銀行卡可能被人克隆盜刷后，立即報警，她馬上打電話給銀行客服中心查詢該卡的交易情況，告知該卡非其本人消費。銀行立即告知梁女士盡快前往廣州市公安局經(jīng)偵支隊報案。該行也第一時間派員向經(jīng)偵支隊反映了情況。
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通過廣州警銀聯(lián)動快速查詢凍結(jié)機制，廣州警方查明被盜刷的503.2萬元資金正在被犯罪分子快速通過網(wǎng)上銀行向180多個銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金，準備分散提走。
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警方立刻與銀行密切配合，對轉(zhuǎn)移資金進行圍追堵截，經(jīng)過與犯罪分子爭分奪秒的5個小時“保衛(wèi)戰(zhàn)”，最終成功凍結(jié)保住了事主130多萬元資金。
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2兩條線索全都斷了
巨額的涉案金額引起了廣州警方高度重視，廣州市公安局隨即成立以經(jīng)偵支隊為主的“410”專案組，由先前的“保衛(wèi)戰(zhàn)”轉(zhuǎn)為“攻堅戰(zhàn)”。
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“案件的關(guān)鍵就是作案工具，也就是盜刷存款用的POS機，找到它的下落就可以循線突破。”辦案民警昨日告訴記者，專案組通過資金流動的脈絡(luò)，很快發(fā)現(xiàn)涉案POS機在中山市某商店內(nèi)，但店員卻說“這里沒有POS機”。
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警方再找到POS機所屬的中山市某股份制商業(yè)銀行。原來，該銀行一名職員為謀取私利，偽造虛假資料，在網(wǎng)上販賣了該POS機。至于賣給誰，他也不清楚，只知道對方聯(lián)系用的QQ號和曾經(jīng)使用的一個電話號碼。但案發(fā)后，對方立即停用了該電話和POS機，這條線索到此似乎已經(jīng)中斷。
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另一路辦案民警通過事主銀行卡的消費記錄，確定了卡被盜取信息的可疑地點是深圳市某酒家——今年3月初，事主梁女士曾在這家酒店宴請員工，刷卡消費了1000余元，而她的這張卡，資金流基本保持在500萬元左右。警方在隨后的排查中初步確定該酒樓已離職的粵西籍員工陳某有重大嫌疑。但此時，陳某已不知去向。
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兩條線索似乎都斷了。
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3收網(wǎng)抓獲十名疑犯
專案組重新將突破的目標瞄準POS機，圍繞犯罪嫌疑人購買POS機時的特征全方面排查，從大量的網(wǎng)絡(luò)、180多個銀行賬戶交易信息、ATM機交易記錄，以及30多家銀行的監(jiān)控錄像截取的100多張嫌疑人截圖照片比對中，最終研判出一個有組織、有預謀、人員眾多的克隆銀行卡盜刷犯罪團伙。
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專案組偵查發(fā)現(xiàn)茂名人陳×亮具有重大作案嫌疑，立即以陳的活動情況為中心，又循線挖出茂名籍人陳×鳳等團伙成員。艱難調(diào)查通過對100多張嫌疑人截圖照片逐一比對，最終研判出對方是一個人員眾多的克隆銀行卡盜刷犯罪團伙，專案組再排查出在ATM機上取現(xiàn)的人員的身份，并逐一鎖定了該伙嫌疑人的落腳點和活動規(guī)律。經(jīng)過大半年的布控，近期，民警先后將陳×亮等10名犯罪嫌疑人抓獲。
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4為取現(xiàn)準備一個月
據(jù)警方介紹，今年僅20歲的陳×亮對作案早有預謀。
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今年3月，陳×亮的“手下”——潛伏在深圳某酒家近3個月的陳某，趁事主梁女士刷卡埋單之機，不僅側(cè)錄了該卡信息，還偷瞄得到銀行卡密碼。陳某回到茂名電白將梁女士的銀行卡信息交給陳×亮，陳×亮克隆制成了銀行卡，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)資金有503.2萬元，整個團伙頓時興奮得歡呼。
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隨后的近一個月時間，陳×亮帶著手下進行套現(xiàn)的準備工作。他事先通過網(wǎng)絡(luò)，從中山市某股份制商業(yè)銀行職員手里購買了POS機，利用高科技手段破解了捆綁固話號碼限制移機的程序，將中山的POS機拿到茂名電白老家使用。
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5十多車手各地取錢
陳×亮糾集兄弟分頭“開工”：一路由他帶著在茂名老家附近的山頭上，通過私拉電話線連接POS機和手提電腦上網(wǎng);另一路派出十多名“車手”分赴廣州、東莞、湛江、陽江、茂名等地的銀行，準備通過網(wǎng)上銀行將贓款分散轉(zhuǎn)賬到事先準備的、冒用他人身份證件開戶的180多張銀行卡中進行提現(xiàn)。
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4月10日凌晨，陳×亮團伙正式開始“套現(xiàn)”。他們先通過POS機分三次將503.2萬元劃到自己掌握的銀行賬戶，再通過網(wǎng)上銀行將大額資金分成不等的180多筆小額資金，轉(zhuǎn)賬到180多個銀行賬戶或網(wǎng)絡(luò)支付寶賬戶。在短短的3個多小時內(nèi)，通過銀行柜員機提現(xiàn)近370萬元。
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“少了130萬元!”陳×亮意識到警方已在與自己進行“賽跑”，他立即將作案用POS機、電腦及手機銷毀并丟棄到山下的水塘里，在分贓后分散潛伏了起來。但最終還是落入警方之手。
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