深圳中歐溫頓基金管理有限公司（下簡稱“中歐溫頓”）成立于2012年7月，并在北京、河北、內(nèi)蒙古設(shè)有分公司及辦事處。根據(jù)公司宣傳資料，其為一家公募基金公司，主要產(chǎn)品有P2P、基金、PE，并宣稱其董事長陳立秋為“深圳政協(xié)委員”，高管更有海外留學(xué)和金融機構(gòu)工作背景。
為進一步吸引投資者，成立短短一年內(nèi)，中歐溫頓聯(lián)手中央級媒體舉辦論壇、加入中國企業(yè)聯(lián)合會、獲評CEC9000“AAA信用企業(yè)”等，并在北京國貿(mào)CBD租下整層樓的辦公區(qū)域，200多名理財經(jīng)理深入各大超市、廣場去銷售理財產(chǎn)品。
就是這樣一家看起來“高端大氣上檔次”的公司，近日，卻出現(xiàn)了總經(jīng)理李曉涌失蹤多日聯(lián)系不上、投資者資金無法贖回等問題。2月25日起，投資者紛紛趕往北京，并報案。據(jù)媒體報道，短短一年多，中歐溫頓吸引了2000多位投資人的4億多元資金。
經(jīng)過21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者近一周的調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，中歐溫頓不僅多處涉嫌虛假宣傳、違規(guī)向公眾募資，其產(chǎn)品說明書亦存在投向不清、所有產(chǎn)品共用同一個賬戶等諸多疑問。記者綜合兩位投資者自發(fā)組織登記的投資人信息顯示，至少涉及130多位投資人的1億多元資金。
3月3日下午近2點，記者再次來到中歐溫頓位于國貿(mào)的辦公室，大門已經(jīng)被鎖，并貼有讓投資者到朝陽經(jīng)偵大隊登記備案的《緊急通知》。不一會，10多位穿著便服的警察進入勘查，并表示“警方已介入”。
但當(dāng)日記者陪同多位投資人前往北京市公安局朝陽分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報案登記時，工作人員表示，已經(jīng)登記四五天，涉及超百名投資人，但對于是否已經(jīng)立案表示不便回答。
?“扯大旗作虎皮”
?“扯大旗作虎皮”是慣用的伎倆之一。
2月28日下午，記者來到位于北京國貿(mào)的海航實業(yè)大廈，和這棟大樓里每層2-3家公司不一樣，2013年1月起，中歐溫頓租下了整個16層，200多個嶄新的工位，還能依稀看出昔日的“輝煌”。四處散落的宣傳材料，僅剩下的幾位理財經(jīng)理，正安慰著不斷從全國各地趕來的三十位投資者，其中老年人居多。
根據(jù)工商注冊信息和官網(wǎng)資料，中歐溫頓創(chuàng)始人為高文華（英文名Mike Gao），由陳立秋、張樹立分別出資7000萬元和3000萬元設(shè)立，2013年4月在北京設(shè)立第一分公司。其中，陳立秋為法定代表人、董事長，張樹立任副董事長兼北京分公司負(fù)責(zé)人，李曉涌為總經(jīng)理。
不過，多位理財經(jīng)理介紹，公司主要由李曉涌管理，李大約每兩周來一次公司，春節(jié)后再未見過，而其他高管從未見過。
中歐溫頓宣傳資料顯示，陳立秋為深圳政協(xié)委員，但是，記者查閱政協(xié)深圳市委員會官網(wǎng)，連續(xù)三屆委員名單中均無此人。更荒謬的是，其自稱是繼南方基金、博時基金等之后的深圳市第15家公募基金公司，但是，證監(jiān)會官網(wǎng)亦未顯示這家公司存在。
此外，中歐溫頓深圳注冊地址為“深圳羅湖區(qū)嘉賓路2002號彭年廣場35樓”，但是，深圳彭年酒店已經(jīng)接管彭年廣場整棟樓十多年，相關(guān)工作人員介紹，該樓35層在2012年前就租給了深圳格雷斯商務(wù)公司。
除了包裝，中歐溫頓還用了“增信”術(shù)。
2012年9月，成立僅兩個月的中歐溫頓基金聯(lián)手央視證券資訊頻道舉辦投資展望會，廣邀業(yè)內(nèi)財經(jīng)人士和財經(jīng)媒體。2013年上半年，中歐溫頓基金先后加入中國企業(yè)聯(lián)合會、聘請漢威律師事務(wù)所為常年法律顧問、被CEC9000國際信用管理體系評為3A信用企業(yè)。這些內(nèi)容廣見于其對外宣傳資料中，記者逐一從相關(guān)機構(gòu)核實，情況基本屬實，只不過這些事情操作并不難。
不過，漢威律師事務(wù)所律師吳俊強表示，雙方的法律顧問協(xié)議在2014年1月底已到期終止，當(dāng)時其聯(lián)系李曉涌顯示為無法接通。在擔(dān)任法律顧問期間，漢威提出過按合同規(guī)定，審查中歐溫頓對外簽訂的合同等要求，但都被婉拒，所以對該公司了解不多。
超市門口專挑老年人
中歐溫頓的募資隊伍可謂龐大。據(jù)介紹，理財經(jīng)理多的時候有200多人，目前其官網(wǎng)依然掛著招聘信息，完成銷售額后的傭金抽成比例為1%-2%不等。
客戶來源方面，大型超市、廣場等場所擺攤宣傳成為重要渠道，而且主要面對中老年人宣傳。記者就在其辦公室看到了一份與樂天瑪特超市簽訂的短期場地租賃合同，和幾份員工手寫的電話紀(jì)要亦顯示，一部分投資人來源于宣武門沃爾瑪超市、萬達廣場等。
還有一部分投資人來自于理財經(jīng)理的親戚朋友。其中，記者接觸較多的一位理財經(jīng)理原是某國有大行的理財經(jīng)理，跳槽至中歐溫頓后，帶來了原來的客戶，購買了1000多萬的理財產(chǎn)品。
然而，龐大募資隊伍的專業(yè)性、投資人的風(fēng)險承受能力值得懷疑。
2月28日下午，記者與一群理財經(jīng)理、基本都是頭發(fā)花白的老年投資者交流半個多小時，話題始終圍繞中歐溫頓屬于公募基金、私募基金還是P2P，以及基金歸銀監(jiān)會管還是證監(jiān)會管。一位理財經(jīng)理甚至對記者表示：“或許只是個意外，說不定李（曉涌）總過幾天就回來了，媒體不要跟風(fēng)?！?br>
一位私募律師稱，中歐溫頓公開宣傳，向社會不特定對象吸收資金，涉嫌非法集資。
據(jù)了解，中歐溫頓基金旗下產(chǎn)品年化收益率在8%-15%之間，大部分是每月15日分配收益。2月15日，投資人有收到利息，隨即情況急轉(zhuǎn)直下。23日前后，出現(xiàn)資金無法贖回、李曉涌聯(lián)系不上等問題；25日，部分投資者報案。
3月3日上午，記者陪同多位投資人前往北京市公安局朝陽分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報案登記，50多位投資人已經(jīng)擠滿了報案大廳，一些老年人甚至連字都不會寫。工作人員介紹，已經(jīng)登記四五天了，涉及超過百名投資人。但對于是否已經(jīng)立案，該人士表示不便回答。
所有產(chǎn)品資金集于同一賬戶
中歐溫頓發(fā)行的產(chǎn)品亦疑點重重。
目前，中歐溫頓發(fā)行的產(chǎn)品主要有兩類，P2P理財產(chǎn)品和集合理財產(chǎn)品，但是所有產(chǎn)品賬戶均為同一個（賬號107631790842），開戶行為中國銀行石河子市友誼支行（位于新疆）。此外，不少投資人是通過刷POS機出資，交易類型顯示為消費。
其中，P2P理財包括復(fù)利盈、月月盈、季季盈三款，其宣傳材料稱“保本保息穩(wěn)定收益?zhèn)突穑铋L12月為1期”，收益率根據(jù)金額、期限在8%-15%不等。
三款產(chǎn)品的理財期限、年化收益均不同，但用的居然是同一份合同書?！冻鼋枳稍兣c服務(wù)協(xié)議》內(nèi)同時列出了這三款產(chǎn)品，投資者選擇哪款就在哪一列寫明出資額，債權(quán)編號也都采用WBJP13****形式。
其P2P產(chǎn)品大致模式為，借款人需要短期拆借資金，借款成本為20%左右，提供北京房產(chǎn)抵押后，獲得資金。中歐溫頓基金財務(wù)總監(jiān)楊春娟成為原債權(quán)人、轉(zhuǎn)讓人，再將這筆債權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資者。
但債務(wù)人及其房產(chǎn)抵押、轉(zhuǎn)讓人的真實性待考。記者獲得的10多份《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》顯示，借款人只有姓名和身份證，借款用途都是擴大經(jīng)營，從身份證信息來看，來源于全國各地，是否都能提供北京房產(chǎn)存疑。
宣傳資料介紹，借款人需辦理房地產(chǎn)質(zhì)押，并在公 證處公 證，一份借款合同顯示了公證單位是北京市中信公證處，公證員為張炫宗。但是記者聯(lián)系張炫宗后，張告訴21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者，2013年以來，從未給楊春娟、李曉涌、張樹立、陳立秋以及幾位借款人做過公證。
此外，轉(zhuǎn)讓人“楊春娟”亦非常神秘，記者接觸的多位理財經(jīng)理均表示未見過此人。
除P2P產(chǎn)品外，集合理財也包括三款產(chǎn)品，全稱為“中歐溫頓集合理財基金——中歐財富一期、二期、三期”，分別成立于2013年1月、6月和2014年1月；資金門檻為100萬元，且都強調(diào)投資人數(shù)不超過50人。而實際上，據(jù)幾位理財經(jīng)理證實，上述門檻和人數(shù)均為虛設(shè)。
和P2P產(chǎn)品一樣，三款集合理財產(chǎn)品的《基金認(rèn)購（申購）協(xié)議（集合理財）》、資金賬戶等都一樣，總發(fā)行額度都為1.1億元，只是名稱有所不同。
但詭異的是，這三款產(chǎn)品并非公募基金、私募基金、PE或有限合伙產(chǎn)品形式的任何一種，運作方式為契約型開放式，類型為保本型，投資范圍只說了一句“國際金融市場的投資品種”，宣傳資料顯示主要投向國際大宗商品如原油、黃金、外匯、期貨等。
公司宣傳資料顯示，截至2014年1月，一期全年累計盈利46.57%，二期半年累計收益21.99%。然而，同款產(chǎn)品的不同宣傳材料上，多處存在某月累計凈值不吻合的問題。比如一份材料上顯示，一期在2013年2月的累計凈值為1.0208，另一份卻為1.0288。
宣傳資料顯示，2013年12月，中歐溫頓基金管理有限公司上海溫頓投資管理分公司成立，面向全國開展國際業(yè)務(wù)，管理中歐財富三期。但是，記者在上海工商局網(wǎng)站查詢，并無含“溫頓”字樣的公司。