新潮的互聯網金融P2P網貸平臺、投資年化收益率高達22.4%、零風險......廣州“中Ⅹ財富網絡投資理財平臺”誘人理財承諾的背后，卻隱匿驚天的吸金騙局，至案發，近5000名投資人約6800萬元未能還本付息。
廣州警方27日披露了上述消息。據悉，該市天河警方日前偵破廣州首例涉P2P網貸平臺特大集資詐騙案，一舉抓獲“中Ⅹ財富”負責人甘某兵(男，50歲，湖北人)等3名犯罪嫌疑人。
據警方透露，2014年7月，受害人黃先生在廣州琶洲會展中心參加了一場金融博覽會，他從“中Ⅹ財富”P2P金融平臺營運總監羅某了解到，其平臺是一個專業的網絡借款、投資理財的網絡平臺，立足于廣州市某大型紡織品商圈，獨創“商戶貸+大業主”連帶擔保的零風險商業模式，并承諾投資年化收益率高達22.4%。
面對這個“零風險、高回報”的投資項目，黃先生怦然心動。
經考察，黃先生認為投資用于廣州某大型紡織品商圈旗下上百商戶資金周轉的融資項目“真實可信”。2014年8月，他購買第一份投資“標的”，并在約定期限內獲得收益。9月至10月間，網貸公司又組織黃先生和其他投資者先后前往廣州、武漢兩地擔保公司，實地考察旅游。隨后黃先生加大了投資力度，先后支付約420萬元人民幣購賣3份投資“標的”。
誰知好景不長，2014年12月，黃先生發現該公司以“延遲提現、限制日提現金額度”等各種理由拖延支付本金和利息，此時其投資損失高達320萬元。
今年1月27日，約30多名投資者前往位于廣州天河區珠江新城某大廈的“中Ⅹ財富”網絡投資理財平臺辦公室追討欠款。經前期摸查，廣州天河警方已將該公司納入視線重點關注。此時，警方認為正是收網的最佳時機，于是一舉將該公司實際負責人、營運總監、財務人員當場抓獲。
經查，犯罪嫌疑人甘某兵等3人利用掌握的廣州中Ⅹ布匹市場環Ⅹ紡織城6年(自2012年到2017年)經營權的便利條件，使用紡織城商戶個人身份信息、工商營業執照等資料，借商戶名義虛構借款事實，以“商戶貸”的形式進行公開“約標”。同時，甘某兵還要求商戶提供銀行賬號、即時轉賬委托書等資料，便于其將騙取的貸款轉移。
自2014年5月起，中Ⅹ財富P2P網絡信貸平臺通過發布虛假“標的”向社會公開“約標”3.56億元，實際吸收約6000名投資人共1.8億元投資款。至案發，近5000名投資人約6800萬元資金未能還本付息。
警方指出，經查，該平臺鼓吹所謂“實力強大”的擔保公司實際上就是平臺實際操縱人甘某兵自己注冊的公司，且公司90%以上股權已轉讓給他人，沒有實際擔保能力；甘某兵本人早就因債臺高筑而四處借債，經平臺吸收的4000余萬元被其直接用于償債。