12月5日，記者的熱線電話打進(jìn)幾通來自外省的投訴電話，反映寧波一家名叫“泓信在線”P2P公司信息造假，本息遲遲沒有到賬，而老板已經(jīng)找不到。
趙先生來自江蘇蘇州，是這次風(fēng)波的受害投資人之一。11月24日他花了5萬元在“泓信在線”APP上買了一款名叫“贏車寶”的理財(cái)產(chǎn)品，按照9%的年化收益率半個(gè)月就能拿到164.39元利息。
“我對(duì)P2P挺有興趣，之前也買過其他產(chǎn)品沒出過什么問題，而且買任何產(chǎn)品之前，我都會(huì)了解他們產(chǎn)品背后的公司實(shí)力，泓信這家P2P的公司據(jù)我了解公司挺有規(guī)模的，看著都很靠譜，而且泓信里的產(chǎn)品都是短期的，把錢放個(gè)7天、30天就能拿錢，所以風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也低。” 自認(rèn)為很穩(wěn)妥的投資趙先生怎么也沒想到，剛買沒幾天就出事了。
趙先生說，最早發(fā)現(xiàn)問題的一位投資人告訴大家，他的錢是在11月24日到期提現(xiàn)，但是到了11月25日還沒有錢到賬，該投資人于是聯(lián)系到客服，客服告訴他還需要等待一個(gè)工作日，由于剛好碰上周末，所以直到11月28日再去問客服的時(shí)候，客服就推給了運(yùn)營(yíng)工作人員，剛開始運(yùn)營(yíng)工作人員態(tài)度很好地回應(yīng)說會(huì)跟領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，后來就說負(fù)責(zé)人找不到了，到了第二天電話也不接了。
同樣碰到問題的還有吳女士。
早在今年3月份她經(jīng)朋友推薦了解到“泓信”P2P金融產(chǎn)品。通過了解，她發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品背后有強(qiáng)大的公司背景，也就是浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司，他們有專業(yè)的官網(wǎng)，實(shí)力雄厚還和多家國(guó)企合作，于是就試著投點(diǎn)錢進(jìn)去。
“我從7月份開始買，之前都如約拿到了本金和利息，這讓我慢慢放松了警惕，開始越投越多，到現(xiàn)在為止我在里面還有30多萬元沒有拿出來！”吳女士欲哭無淚。
記者打開“泓信在線”APP，發(fā)現(xiàn)上面的產(chǎn)品正如投資人所言，基本都是以短期為主，以一個(gè)月和7天為主，最多不超過3個(gè)月，起投金額只需100元。為了吸引新人來投資，周期為7天的“新手寶”理財(cái)產(chǎn)品年化收益率更是達(dá)到了18%。
“很多人都是吃到了新手寶的甜頭才慢慢開始把越來越多的錢投在里面，而且短期風(fēng)險(xiǎn)也小。誰想到買了沒幾天，公司會(huì)關(guān)門呢？”趙先生說，這段時(shí)間，他們組了“泓信在線”投資人維權(quán)群，據(jù)統(tǒng)計(jì)，到目前為止，已知有55個(gè)投資人被騙，涉及金額將近200萬元。
和趙先生一樣遭遇的很多外地投資人千里迢迢來到寧波，先是找到APP上顯示的浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在高新區(qū)的辦公地，發(fā)現(xiàn)公司早已人去樓空，于是在公司所在地高新區(qū)報(bào)了案，接著再去位于世紀(jì)東方廣場(chǎng)寫字樓上的浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司要說法。
變更后大股東疑為失信被執(zhí)行人
那么，一個(gè)P2P互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)怎么會(huì)牽扯出兩家公司呢？這兩家公司又有什么聯(lián)系呢？
“其實(shí)他們?cè)仁峭患夜荆荚谑兰o(jì)東方廣場(chǎng)辦公，后來‘泓健’分出去了，到高新區(qū)那邊辦公，變成了兩家公司，我們這幾天才知道公司的法人在今年9月1日已經(jīng)變更了。”趙先生向記者透露，這個(gè)信息是之前公司的一個(gè)“良心”客服告訴他們的。
“良心”客服對(duì)他們說，去年他進(jìn)公司的時(shí)候還是“泓信贏商”，“泓信在線”算是它的線上平臺(tái)，辦公場(chǎng)地都在世紀(jì)東方。今年6月份，“泓信在線”要獨(dú)立出去，才搬到高新區(qū)，直到那時(shí)就職人員又簽了“泓信在線”的合同。“良心”客服覺得奇怪才去查了一下，發(fā)現(xiàn)公司法人已經(jīng)變更，股東也變更了，這時(shí)候“良心”客服感覺不對(duì)勁就趕緊離職換工作。
趙先生和其他受騙投資人還查到，浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在3個(gè)月前剛完成股權(quán)變更，從浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司控股變?yōu)閮擅匀蝗斯蓶|楊雄穩(wěn)和陳寬榮持有全部股份。變更前的法人代表是沈紹明，2016年9月1日起，變更后的法人代表名陳寬榮，而持有“泓健在線”90%股份的楊雄穩(wěn)疑為失信被執(zhí)行人，也就是大家平常所說的“老賴”。
12月7日下午，記者查詢“泓信在線”官網(wǎng)（http://www.hongxinol.com/），上面資料顯示，泓信在線是由浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司投資并運(yùn)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺(tái)，成立于2015年12月，注冊(cè)資本5000萬人民幣。而浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司（簡(jiǎn)稱：泓信資本），在今年9月前，是泓信在線互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的合作出資方，公司注冊(cè)實(shí)繳資本一億元，辦公地點(diǎn)位于寧波市世紀(jì)東方廣場(chǎng)COB甲級(jí)寫字樓21層，并擁有2000余平方米的公司自有資產(chǎn)。
“泓信贏商”官網(wǎng)（http://www.hongxincf.com/）資料顯示，“泓信資本”由實(shí)力雄厚的全國(guó)性綜合投資集團(tuán)聯(lián)合金融界專業(yè)人士，共同組建發(fā)起，與中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司、中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司、中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司、天津電交所、中國(guó)供銷集團(tuán)、智成融通控股等多家國(guó)有企業(yè)及上市公司合作。
記者在網(wǎng)上查詢發(fā)現(xiàn)，今年4月份，泓信在線CEO沈紹明，也就是公司原法人代表，曾接受過人民網(wǎng)、搜狐等多家媒體采訪，采訪中如是描述這位香菇大王的新身份：“他就是當(dāng)年香菇上市大王：浙江天民菌菇有限公司董事長(zhǎng)。那個(gè)白手起家的80后，那個(gè)浙江慶元的小伙。而如今的他也追隨互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，步入了服務(wù)于解決中小企業(yè)融資困境的平臺(tái)——泓信在線！但是不論如何變，他始終都是他，一直以倡導(dǎo)‘綠色‘為本質(zhì)的沈紹明。”
然而不知何故，僅隔幾個(gè)月，公司的法人代表卻發(fā)生了重大變更。全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司法人確實(shí)已于今年9月1日起，由沈紹明變成陳寬榮，并由自然人陳寬榮和楊雄穩(wěn)持有全部5000萬元股份，其中，楊出資4500萬元，占90%。公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目一欄注明為“計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)研發(fā)，信息咨詢服務(wù)，接受金融機(jī)構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包”等，并特別注明：“未經(jīng)金融等監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得從事吸收存款、融資擔(dān)保、代客理財(cái)、向社會(huì)公眾集資等金融業(yè)務(wù)。”
隨后，記者又在該系統(tǒng)中查詢浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司的相關(guān)信息，法人代表為俞巍巍，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目?jī)?nèi)容有實(shí)業(yè)投資、投資管理、商品信息咨詢、投資咨詢、經(jīng)濟(jì)信息咨詢、代辦抵押貸款手續(xù)、自營(yíng)或代理各類貨物和技術(shù)的進(jìn)出口。
而在全國(guó)法院失信被執(zhí)行人名單信息查詢網(wǎng)上，記者輸入楊雄穩(wěn)的名字，看到同名為“楊雄穩(wěn)”的人在2010年就被寧海縣人民法院執(zhí)行50萬元欠款，而至今未履行還款義務(wù)。隨后，記者在寧波市企業(yè)信用網(wǎng)上查到，“泓信在線”大股東楊雄穩(wěn)為公司監(jiān)事，信用網(wǎng)上顯示的本人身份證號(hào)與全國(guó)法院失信被執(zhí)行人名單信息查詢網(wǎng)上同名為“楊雄穩(wěn)”的人所示的身份證號(hào)可見部分相同，由于聯(lián)系不上“鴻信在線”大股東楊雄穩(wěn)，暫時(shí)還無法求證是否為同一人。
從經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目?jī)?nèi)容可以看得出，浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司其實(shí)是沒有資質(zhì)運(yùn)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的，也就是說，“泓健”是不能利用P2P平臺(tái)來向公眾集資。
讓人奇怪的是，該公司官網(wǎng)上顯示的地址依然是變更前的世紀(jì)東方廣場(chǎng)COB寫字樓21樓，而客服熱線400-880-5740與“泓信贏商”竟也是同一個(gè)號(hào)碼，這不免令人很容易相信兩個(gè)公司是同一家。
記者試圖撥打該客服熱線，然而一直無人接聽。
趙先生和其他投資人在世紀(jì)東方寫字樓找到浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司，然而公司工作人員卻說這事兒跟他們公司沒關(guān)系，他們只能協(xié)助趙先生一群人去報(bào)警。記者也在門口看到，這家公司的門口已經(jīng)帖上一則公告，寫著“浙江泓信贏商資產(chǎn)管理有限公司提醒廣大在泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（泓信在線）平臺(tái)投資的客戶，如若被騙請(qǐng)撥打公安經(jīng)濟(jì)刑偵大隊(duì)電話進(jìn)行舉報(bào)。”
“泓信贏商”公司工作人員告訴記者，很早之前公司就要求“泓健”修改掉其網(wǎng)站上有關(guān)“泓信贏商”的信息，然而“泓健”遲遲不修改，導(dǎo)致投資人都以為是“泓信贏商”讓公司陷入被動(dòng)狀態(tài)。
“我們和‘泓健’沒有關(guān)系，他們9月份也都變更了法人，當(dāng)時(shí)‘泓健’還通過登報(bào)刊登了變更事宜。”說著該工作人員向記者出示了一下當(dāng)時(shí)登報(bào)的公告，上面寫著：“浙江泓健網(wǎng)絡(luò)科技有限公司公司于2016年9月1日變更法人代表及股東，變更前公司所有債權(quán)、債務(wù)、擔(dān)保等所有經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由原法人代表及股東承擔(dān)；變更后所有經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由新法人代表及股東承擔(dān)。”
趙先生一群投資人情緒激動(dòng)地說：“這就是一種欺詐，我們都是看著‘泓信盈商’這個(gè)牌子投的，現(xiàn)在‘泓健’出問題了，‘泓信盈商’有不可推卸的責(zé)任！而且今年9月份法人和股東變更根本就沒有通知我們投資人，報(bào)紙上那塊豆腐干大小的公告誰看得到啊？APP和官網(wǎng)上都沒有顯示變更的情況，我們?cè)趺粗溃俊?/p>
如今再打開“泓信在線”官網(wǎng)及APP，上面在12月2日那天公布了一則關(guān)于暫停運(yùn)營(yíng)公告：“本公司于2016年11月30日-12月2日因發(fā)生重大事件，暫停運(yùn)營(yíng)。現(xiàn)所有未滿標(biāo)的，請(qǐng)大家停止投標(biāo)！充值接口也將暫時(shí)關(guān)閉，等待處理通知！”
現(xiàn)場(chǎng)“泓信贏商”的工作人員說，公司已經(jīng)請(qǐng)律師控訴泓健公司，該公司已違反《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第五條第三項(xiàng)的規(guī)定。按照股權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方約定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓后，泓健公司運(yùn)營(yíng)的投資借貸平臺(tái)不再以“泓信”名義運(yùn)行，而該公司直到現(xiàn)在仍在使用“泓信”字樣，這已構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)重?fù)p害了泓信贏商公司的企業(yè)名譽(yù)。
隨后，記者又聯(lián)系到“泓健在線”的運(yùn)營(yíng)總監(jiān)，對(duì)方表示不知情，給了一個(gè)負(fù)責(zé)人楊雄穩(wěn)的電話號(hào)碼，而楊雄穩(wěn)的電話始終無人接聽。
接著，記者向市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)了解案件情況，對(duì)方警員表示事情還在調(diào)查中。如有進(jìn)展會(huì)第一時(shí)間向報(bào)案人反饋。
